金融服務業常見的挑戰：
- 提供適切的產品與服務組合
- 由合併或購併建立價值與綜效
- 在不會造成中斷的情況下管理風險與遵循法規
- 提升營運績效
- 創造差異化
金融服務業的經營模式隨時都充滿變化，包括：競爭對手不斷推陳出新以及客戶的要求愈來愈嚴苛等。要在新環境中存活，金融服務業者必須從根本改變面對業務與客戶的方式。然而，金融產業卻受到傳統與老舊應用程式的牽制，難以迅速回應客戶對創新產品的需求。更糟的是，若無法提供客戶創新的產品與服務，也將壓縮獲利空間。
狀況一：
- 必須以多樣化的產品與服務吸引新的潛在客戶
- 競爭環境愈來愈激烈
- 分行無法創造最高的獲利率
- 無法達到資訊的正確性與時效性
- 無法取得客戶/資料的單一檢視畫面
對策一：Ready-to-go Balanced Warehouse
適用對象：
希望能夠在日趨競爭的市場上與眾不同，並拓展業務的金融服務業者。為了提供創新服務與無可挑剔的客戶體驗，銀行必須使每一個客戶關係達到最佳狀況，他們必須瞭解哪些人才是他們的客戶、客戶的市場區隔、客戶購買了哪些產品與服務、以及交易的趨勢等等。將資料轉化為可採取實際行動的知識，如此才能立即做出最佳的業務決策。創新固然包含各種形式，然而，倘若沒有智慧的客戶資料，金融服務業者將無法在如此競爭的環境中贏得勝利。
效益：
IBM Ready-to-go Balanced Warehouse 是一套完整的資料倉儲解決方案，結合了預先測試、擴充及完全整合的軟硬體元件，它能讓金融服務業者深入瞭解不同客戶區隔的需求與購買模式，進而做出資訊更完整的決策，讓您在產品行銷、信用與政策風險、預算配置、目標市場與維持客戶忠誠度各方面無往不利，在最適當的時機提供最適切的產品與服務給最正確的客戶，進而創造營收、提高獲利。
狀況二：
- 零散的客戶/產品資料，難以將資料彙整，供重要的業務提案之用
- 無法在需要時取得可靠的資訊
- 缺乏彈性，因此無法迅速回應不斷改變的需求
- 無法將資訊的價值發揮到極致
- 由於資料散佈在多個系統上，因此無法達到管理與維護資料的經濟量
- 資料的品質不佳
- 無法取得客戶/資料的單一檢視畫面
對策二：Master Data Management
適用對象：
需要一套可靠資料來源的金融服務業者，它能提供所有事業單位的客戶與產品相關資訊，而且無論資料所在的系統平台為何。在當今的金融環境中，銀行業者必須面臨許多挑戰，但為了提高客戶忠誠度並吸引新的客戶，他們必須要有一套方法，專門用於處理客戶體驗。
效益：
IBM Master Data Management 解決方案能讓金融服務業者建立資料的單一來源，將精確、即時的資訊加以彙整，提供給需要的應用程式與使用者，並透過業務規則，貫徹監督工作，大幅減少因資料庫不一致造成的錯誤資訊。因此，IT 資源可專注於整合不同的客戶資訊來源、判別並更正錯誤、並管理各自為政的資料，為資訊創造更高的價值。該解決方案不僅能滿足您的業務需求，更能精簡內部 IT 作業，進而降低成本與 IT 環境的複雜度。
