Soluciones de Cognos para banca

Múltiples canales de distribución. Especialización de mercado. Fusiones y adquisiciones de alto nivel. Requerimientos de cumplimiento cada vez más exigentes. Crecientes costes operativos. Para las instituciones bancarias de todo el mundo, el clima actual de negocio es cada vez más complejo y el riesgo es cada vez mayor. Es crítico ofrecer una mejor atención al cliente sin comprometer la rentabilidad.

La banca retail debe:

• Maximizar la rentabilidad mejorando la productividad y el rendimiento del canal y de los productos, obteniendo visibilidad de los clientes más rentables, aumentando los ingresos de nuevos negocios mediante la venta cruzada y reduciendo los altos índices de morosidad, incumplimientos de pago y pérdidas.
• Ser más eficaces. Obtenga rápidamente una vista global que muestre las relaciones, conexiones, dirección y los detalles necesarios para tomar decisiones basadas en una mejor información y mejorar el rendimiento operativo.
• Reducir el riesgo vinculando datos de sistemas distribuidos para obtener una vista clara y holística de la rentabilidad enlazada a una vista consolidada del riesgo.

El software de IBM Cognos ofrece una solución basada en mejores prácticas e integrada para mejorar la gestión de rendimiento de la banca. Se integra y amplía sus datos críticos y proporciona herramientas, como cuadros de indicadores, reporting, análisis y planificación, necesarias para gestionar y mejorar la rentabilidad y el rendimiento. Gracias a planes integrados, inteligencia de negocio y métricas, usted puede mejorar sustancialmente su conocimiento del estado actual de su organización y mejorar su capacidad de toma de decisiones basadas en una mejor información de forma oportuna en todas las áreas: operaciones, ventas y marketing, gestión del riesgo, atención al cliente, finanzas, etc.

Aumentar la rentabilidad:

• Monitorice y genere informes sobre el rendimiento de las ventas y márgenes por cliente, canal, línea de producto, región o división de sucursales.
• Desarrolle métricas financieras para realizar el seguimiento de costes, pérdidas y devoluciones basadas en riesgos; métricas sobre fidelización de clientes y márgenes (productos vendidos, ingresos, riesgo de clientes)
• Construya una vista centrada en los clientes y planes a nivel de cliente que incorporen todo el alcance de la relación con un cliente, incluyendo las cuentas de retail, cuentas de inversión, pólizas de seguros de vida, préstamos y alquileres
• Integre datos demográficos o de clientes en los datos internos de ventas para analizar y marcar oportunidades de venta incremental y venta cruzada.

Maximizar la eficacia:

• Mejore la eficacia de las funciones front-end, middle-end y back-end estableciendo objetivos y monitorizando procesos.
• Desarrolle planes, previsiones y presupuestos de largo alcance, financieros, de centros de costes y de personal para toda la empresa.
• Construya modelos de rentabilidad de sucursales para capturar el volumen y los márgenes de préstamos y depósitos, ingresos de intereses netos, decisiones sobre el personal y gastos de compensación.
• Realice el seguimiento de objetivos financieros en términos de crecimiento, rentabilidad y los principales gastos controlables.
• Monitorice iniciativas de proceso directo para obtener vistas oportunas y contextuales de la eficacia operativa.
• Amplíe las capacidades de su extranet a clientes, partners, brokers y proveedores.

Reducir el riesgo:

• Gestione el riesgo en toda la organización y proporcione un reporting del riesgo empresarial que dé soporte a una amplia variedad de requisitos de reporting desde un origen centralizado y coherente.
• Realice análisis “what-if” para identificar el mejor uso del capital, basados tanto en la rentabilidad de productos y clientes como en un contexto más amplio de la relación de los clientes con el negocio en su conjunto.
• Implemente mejores prácticas para identificar fraudes, la gestión de activos y pasivos, la detección de una rápida depreciación y otros factores de riesgo diversos.
• Analice los patrones de riesgo empresarial, modele eventos de riesgo, y alerte proactivamente a los directores y directivos sénior sobre eventos de riesgo predeterminados o incumplimientos.
• Responda a los factores de influencia externos, como agencias de calificación de riesgos y supervisores, para garantizar un menor coste de capital.
• Realice escenarios what-if para distintas proyecciones de ingresos o cambios en líneas de negocio.