Cognos-Lösungen für den Bankensektor

Mehrere Lieferkanäle. Marktspezialisierung. Fusionen und Akquisitionen auf hohem Niveau. Zunehmende Compliance-Anforderungen. Steigende Betriebskosten. Für Bankinstitute auf der ganzen Welt wird das aktuelle Wirtschaftsklima zunehmend riskant und komplex. Daher ist eine Verbesserung der Kundenbetreuung ohne Einschränkungen bei der Rentabilität unerlässlich.

Retail-Banken müssen:

• ihre Rentabilität maximieren, indem sie die Kanal- und Produktproduktivität sowie die Performance verbessern, Erkenntnisse über ihre profitabelsten Kunden gewinnen und ihr Erträge im Neukundengeschäft sowie durch Cross-Selling und eine Reduzierung hoher Ausfälle und Verluste steigern
• effizienter werden - sie müssen schnell einen Gesamtüberblick gewinnen, indem sie die notwendigen Beziehungen, Verbindungen, Einzelheiten und Führungskompetenzen zusammenbringen, die für informierte Entscheidungen und eine Verbesserung der betrieblichen Performance erforderlich sind
• Risiken reduzieren, indem sie Daten aus disparaten Systemen verbinden, um einen klaren, ganzheitlichen Überblick über die Rentabilität in Verbindung mit einer konsolidierten Sicht des Risikos zu gewinnen.

IBM Cognos Software bietet eine integrierte Best-Practices-Lösung für das Performance Management im Bankwesen. Sie integriert und erweitert Ihre erfolgswesentlichen Daten und bietet die Scorecarding-, Berichterstellungs-, Analyse- und Planungstools, die Sie benötigen, um Ihre Rentabilität und Performance zu managen und zu steigern. Mit integrierten Plänen, Business Intelligence und Messdaten können Sie Ihr Verständnis der aktuellen Lage Ihrer Organisation sowie Ihre Fähigkeit verbessern, in allen Bereichen - operativer Bereich, Vertrieb und Marketing, Risikomanagement, Kundenbetreuung, Finanzbereich etc. - schnell wohlinformierte Entscheidungen zu treffen.

Steigern Sie Ihre Rentabilität:

• Überwachen Sie die Vertriebs- und Margenperformance nach Kunden, Kanälen, Produktlinien, Niederlassungen, Regionen und Sparten und berichten Sie darüber.
• Entwickeln Sie finanzielle Kennzahlen, um die Kosten, Verluste und risikobasierten Renditen im Auge zu behalten, oder Kennzahlen zu Kundenloyalität und Marge (verkaufte Produkte, Ertrag, Kundenrisiko).
• Schaffen Sie eine kundenzentrierte Sicht und Pläne auf Kundenebene, die die gesamte Kundenbeziehung umfassen, einschließlich von Retail-Konten, Investment-Konten, Lebensversicherungspolicen, Darlehen und Leasingverträgen.
• Integrieren Sie demografische oder Kundendaten in Ihre internen Vertriebsdaten, um Marketing-, Upsell- und Cross-Sell-Chancen zu analysieren und aufzuzeigen.

Maximieren Sie Ihre Effizienz:

• Verbessern Sie die Effizienz von Front-, Middle- und Back-End-Funktionen, indem Sie Ziele setzen und die Prozesse überwachen.
• Entwickeln Sie langfristige, Finanz-, Kostenstellen- und Personalpläne, -prognosen und -budgets über das gesamte Unternehmen hinweg.
• Erstellen Sie Filialrentabilitätsmodelle, um Darlehens- und Einlagenvolumina, Spreads, Nettozinserträge, Personalentscheidungen und Vergütungsaufwendungen zu erfassen.
• Beobachten Sie Ihre finanziellen Zielvorgaben im Hinblick auf Wachstum, Rentabilität und zentrale steuerbare Aufwendungen.
• Überwachen Sie Initiativen im Bereich der durchgehenden Datenverarbeitung, um zeitnahe, im Kontext stehende Einblicke in die betriebliche Effizienz zu gewinnen.
• • Erweitern Sie Ihre Extranet-Funktionen auf Kunden, Partner, Broker und Zulieferer.

Reduzieren Sie Ihr Risiko:

• Managen Sie Ihr Risiko über die Organisation hinweg, um eine unternehmensweite Risikoberichterstellung zu liefern, die von einer zentralen, kohärenten Quelle ausgehend eine breite Palette von Anforderungen unterstützt.
• Erstellen Sie "What-if"-Analysen, um die optimale Kapitalnutzung zu ermitteln, sowohl auf der Grundlage der Produkt- und Kundenrentabilität als auch im weiteren Kontext der Kundenbeziehung über das gesamte Unternehmen hinweg.
• Implementieren Sie Best Practices für die Betrugsaufdeckung, das Asset Liability Management, die Entdeckung schneller Wertverluste sowie eine Reihe anderer Risikofaktoren.
• Analysieren Sie unternehmensweite Risikomuster, erstellen Sie Modelle für Risikoereignisse und warnen Sie Ihre Manager und Mitglieder der Geschäftsleitung, wenn vorab festgelegte Risikoereignisse oder Verstöße ein- bzw. auftreten.
• Reagieren Sie auf zentrale externe Instanzen wie z. B. Ratingagenturen und Aufsichtsinstanzen, um die Kapitalkosten niedrig zu halten.
• Erstellen Sie What-if-Szenarien für verschiedene Ertragsprojektionen oder Änderungen von Geschäftssparten.